فهم أساسيات تداول العملات الأجنبية لا يضمن لك فقط عدم المخاطرة بأموالك، وإنما أيضًا استثمارًا مُربحًا وإمكانية بناء ثروة هائلة.

يُعد التداول في أي سوق استثماري أمرٌ صعبٌ للغاية كما يتضح من حقيقة أن معظم المتداولين المبتدئين يخسرون المال. ومع ذلك، يمكن تحقيق النجاح من خلال ما يكفي من التعلّم والممارسة والخبرة الصحيحة، إذن، ما هو تداول العملات وهل هو مناسب لك؟ هذا ما ستعرفه في السطور التالية..

ما هو تداول العملات الأجنبية أو الفوركس FX؟

تداول العملات الأجنبية - ويسمى أيضًا تداول العملات الأجنبية أو FX - هو السوق العالمي لتبادل العملات الأجنبية، وهو أكبر سوق في العالم، وتؤثر الصفقات التي تحدث فيه على كل شيء بدءًا من أسعار الملابس المستوردة من الصين إلى المبلغ الذي تدفعه مقابل الطعام أثناء قضاء إجازتك في المكسيك.

في أبسط صورة، يشبه تداول العملات الأجنبية تبادل العملات الذي قد تقوم به أثناء السفر إلى الخارج: حيث يشتري المتداول عملة ويبيع عملة أخرى، ويتقلب سعر الصرف باستمرار بناءً على العرض والطلب.

هذا ويُعد سوق العملات أو الفوركس (FX)، هو أكبر سوق استثماري في العالم ويستمر في النمو سنويًا، حيث يتم تبادل ما يزيد عن 4 - 5 تريليون دولار من القيمة الاسمية يوميًا.

فهم أساسيات تداول العملات الأجنبية

تداول العملات الأجنبية عبارة عن شبكة إلكترونية عالمية من البنوك والوسطاء وصناديق التحوط والمتداولين الآخرين، هذا السوق هو المكان الذي يتم فيه تداول عملة واحدة مقابل الأخرى في محاولة لتحقيق الربح.

تُشارك البنوك المركزية أيضًا في سوق الفوركس، حيث تكون مسؤولة عن الحفاظ على قيمة عملة بلادها، ويتم تمثيل هذه القيمة على أنها سعر الصرف الذي يتم التداول به في سوق الصرف الأجنبي، وهو سوق عالمي مفتوح 24 ساعة يوميًا من الاثنين إلى الجمعة.

ويتم إجراء جميع عمليات تداول العملات الأجنبية خارج البورصة (OTC)، ما يعني عدم وجود تبادل فعلي (كما هو الحال بالنسبة للأسهم)، وتشرف شبكة عالمية من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى على السوق.

ونظرًا لأهمية سوق الفوركس، فإنه يحدد القيمة اليومية، أو سعر الصرف، لمعظم عملات العالم، والغالبية العظمى من النشاط التجاري في سوق الفوركس يحدث بين التجار المؤسسيين، مثل الأشخاص الذين يعملون في البنوك ومديري الصناديق والشركات المتعددة الجنسيات.

كيف يتم تداول العملات الأجنبية؟

حجم التداول في سوق الفوركس كبير جدًا بشكل عام. وبلغ متوسط قيمة التداول في أسواق الصرف الأجنبي 6.6 تريليون دولار يوميًا في أبريل 2019، وفقًا لبنك التسويات الدولية.

يتم هذا التداول من خلال تعيين رمز مكون من ثلاثة أحرف لجميع العملات يشبه إلى حد كبير رمز شريط الأسهم. في حين أن هناك أكثر من 170 عملة في جميع أنحاء العالم، فإن الدولار الأمريكي يشارك في الغالبية العظمى من تداول العملات الأجنبية، لذلك من المفيد بشكل خاص معرفة رمزه: USD. العملة الثانية الأكثر شعبية في سوق الفوركس هي اليورو، العملة المقبولة في 19 دولة في الاتحاد الأوروبي (الرمز: EUR).

العملات الرئيسية الأخرى، حسب شعبيتها، هي: الين الياباني (JPY)، والجنيه البريطاني (GBP)، والدولار الأسترالي (AUD)، والدولار الكندي (CAD)، والفرنك السويسري (CHF)، والدولار النيوزيلندي (NZD).

ثلاث طرق لتداول العملات الأجنبية

بشكل عام، هناك ثلاث طرق مختلفة لتداول العملات الأجنبية، والتي تناسب المتداولين ذوي الأهداف المختلفة:

السوق الفورية:	هذا هو سوق الفوركس الرئيسي حيث يتم تبادل أزواج العملات ويتم تحديد أسعار الصرف في الوقت الفعلي، بناءًا على العرض والطلب.
السوق الآجلة:	بدلاً من تنفيذ التداول الآن، يمكن لمتداولي الفوركس أيضًا الدخول في عقد ملزم (خاص) مع متداول آخر وتثبيت سعر صرف لمبلغ متفق عليه من العملة في تاريخ مستقبلي.
سوق العقود الآجلة:	بالمثل، يمكن للمتداولين اختيار عقد موحد لشراء أو بيع مبلغ محدد مسبقًا من العملة بسعر صرف معيّن في تاريخ ما في المستقبل، ويتم ذلك في البورصة وليس بشكل خاص، مثل السوق الآجلة. يتم استخدام الأسواق والعقود الآجلة في المقام الأول من قبل تجار الفوركس الذين يرغبون في المضاربة أو التحوط ضد تغيرات الأسعار المستقبلية للعملة، كما تعتمد أسعار الصرف في هذه الأسواق على ما يحدث في السوق الفورية، وهو أكبر أسواق الفوركس، حيث يتم تنفيذ غالبية تداولات العملات الأجنبية.

مصطلحات الفوركس التي يجب معرفتها

كل سوق له لغته الخاصة، وتاليًا أبرز المصطلحات التي يجب أن تكون على دراية بها إذا أردت فهم أساسيات تداول العملات الأجنبية:

• أزواج العملات (Pairs Trading):

جميع صفقات الفوركس تنطوي على زوج من العملات، حيث يتكون الزوج من جزئين؛ العملة الأساسية وعملة الاقتباس؛ وبالإضافة إلى العملات الرئيسية، هناك أيضًا تداولات أقل شيوعًا مثل العملات النادرة، وهي عملات البلدان النامية.

• النقطة PIP:

اختصار للنسبة المئوية بالنقاط، حيث تشير النقطة إلى أصغر تغير ممكن في السعر داخل زوج العملات. نظرًا لأن أسعار الفوركس مقسمة إلى أربعة منازل عشرية على الأقل، فإن النقطة تساوي 0.0001.

• العرض والطلب:

كما هو الحال مع الأصول الأخرى (مثل الأسهم)، يتم تحديد أسعار الصرف من خلال الحد الأقصى للمبلغ الذي يرغب المشترون في دفعه مقابل العملة (العرض)، والحد الأدنى للمبلغ الذي يطلبه البائعون للبيع (الطلب). الفرق بين هذين المبلغين والصفقات ذات القيمة التي سيتم تنفيذها في النهاية، هو فرق سعر العرض والطلب.

• اللوت:

يتم تداول الفوركس بما يعرف باللوت وهي وحدة قياس حجم معاملة التداول في الأسواق المالية، وهي وحدة موحدة من العملة. أما حجم اللوت النموذجي فهو 100000 وحدة من العملة، على الرغم من وجود عقود ميكرو (1000) وميني (10000) متاحة للتداول أيضًا.

• الرافعة المالية:

بسبب حجم التداولات الكبيرة، قد لا يكون بعض المتداولين على استعداد لطرح الكثير من المال لتنفيذ الصفقة. وهنا يأتي دور الرافعة المالية، حيث تقدم بعض الشركات الوسيطة تسهيلات مالية أو قروض مالية تسمح للمتداولين بالمشاركة في سوق الفوركس دون الحاجة إلى مبلغ من المال.

• هامِش:

التداول بالرافعة المالية ليس مجانيًا، حيث يجب على المتداولين إيداع بعض الأموال مقدمًا كوديعة - أو ما يُعرف بالهامش.

تداول العملات الأجنبية .. ثروة هائلة أو إفلاس كبير

يوفر سوق الفوركس فرصًا كبيرة للمتداولين، والقدرة على التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مع إمكانية البدء بنفقات رأسمالية صغيرة، كذلك هناك الكثير من الوسطاء عبر الإنترنت الذين يمكنهم الاستعانة بهم، ما يوفر لهم مجموعة كبيرة من الخيارات.

ومع ذلك، على الرغم من وجود إمكانية تحقيق مكاسب، إلا أن هناك أيضًا مخاطر كبيرة، فنظرًا لأن تداول العملات الأجنبية يتطلب الرافعة المالية ويستخدم المتداولون الهامش، فهناك مخاطر إضافية مقارنة بأنواع الأصول الأخرى.

1. تتقلب أسعار العملات باستمرار، ولكن بكميات صغيرة جدًا، مما يعني أن المتداولين بحاجة إلى تنفيذ صفقات كبيرة (باستخدام الرافعة المالية) لكسب المال.
2. تعتبر هذه الرافعة المالية رائعة إذا قام المتداول برهان فائز لأنه يمكن أن يؤدي إلى تضخيم الأرباح. ومع ذلك، فإنه يمكن أيضًا أن يؤدي إلى تضخيم الخسائر، حتى أنها تتجاوز المبلغ الأولي المقترض.
3. إذا انخفضت قيمة العملة بشكل كبير، فإن مستخدمي الرافعة المالية يفتحون أنفسهم أمام نداءات الهامش، مما قد يجبرهم على بيع أوراقهم المالية المشتراة بأموال مقترضة بخسارة.
4. يمكن أن تتراكم تكاليف المعاملات أيضًا وربما تأكل ما كان تجارة مربحة.
5. المتداولون الجدد هم سمكة صغيرة تسبح في بركة من المتداولين المهرة والمحترفين - وتحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات من الاحتيال المحتمل أو المعلومات التي قد تكون مربكة للمتداولين الجدد.

الطموح رائع ولكن الحذر مطلوب

مثل كل استثمار، فإن سوق الفوركس قد يحقق لك ربحًا كبيرًا، أو يُكبدك خسارة هائلة. أيهما تواجه يتوقف على كثير من العوامل ولكن أهمها هو فهم أساسيات تداول العملات الأجنبية. لذا، احرص على تسليح نفسك بالمعرفة الجيدة واستشر الخبراء قبل أن تتخذ أي خطوة استثمار!