Attijariwafa bank poursuit son élan de performance. Le Groupe affiche des résultats en forte croissance au titre de l’exercice 2024, témoignant ainsi de sa solidité financière. On relève ainsi un produit net bancaire de l’ordre de 34,5 milliards de dirhams (MMDH), en progression de 15,2% comparé à l’exercice précédent. Cette hausse est en effet portée par la dynamique commerciale favorable affichée par le groupe aussi bien en termes de collecte de l’épargne que du financement de l’économie au Maroc et les autres pays de présence.

A ces éléments s’ajoute la forte croissance des revenus des activités de marché marquant à fin 2024 une progression de 39,4%. Le bilan financier du Groupe bancaire laisse apparaître également une progression de 24,2% du résultat brut d’exploitation pour atteindre à fin 2024 les 22 MMDH et ce grâce à un contrôle rigoureux des coûts. «Le coefficient d’exploitation s’est établi à 30,6% et 36,1% sur base sociale et consolidée respectivement», relève-t-on de la communication financière de Attijariwafa bank. Et de préciser que «le coût du risque a augmenté de 5,7%, à 4,2 MMDH, en 2024, en lien avec le provisionnement anticipatif et prudent dans un contexte toujours incertain».

Pour ce qui est du résultat net consolidé, il est passé en une année de 9,1 milliards de dirhams à 11,7 MMDH marquant une amélioration de 28,9%. Le résultat net part du groupe s’est pour sa part apprécié de 26,6% se situant autour de 9,5 MMDH contre 7,5 MMDH une année plus tôt. Par ailleurs, Attijariwafa bank a affiché au cours de l’année 2024 un bilan solide, des ratios de solvabilité en amélioration notable et une rentabilité aux meilleurs standards. «Le RoaA3 s’établit à 1,69% contre 1,41% en 2023 et le RoaTE4 s’élève à 22,5% en 2024 contre 19,2%», apprend-on dans ce sens. Et de rappeler qu’«en 2024, Attijariwafa bank a clôturé avec succès deux émissions d’emprunt obligataire subordonné d’un montant total de 2,5 MMDH ». Une opération ayant permis à Attijariwafa bank de renforcer sa solidité financière avec des impacts de 81 et 50 points de base sur les ratios de solvabilité sur base sociale et consolidée respectivement et d’accroître ses capacités à financer l’économie préparant les échéances à venir au Maroc et dans le reste des pays de présence.

Il est à souligner que Attijariwafa bank confirme son positionnement d’acteur majeur dans la collecte de l’épargne et le financement de l’économie réelle. En 2024, le Groupe a produit 10 MMDH de crédits aux ménages, contribuant à financer la consommation et l’accès au logement. Attijariwafa bank a également renforcé son accompagnement des PME marocaines en partenariat avec Tamwilcom et Maroc PME. Ceci s’est traduit par une production de 10 MMDH en 2024 et une part de marché de 31%. S’agissant du financement de l’investissement, les crédits à l’équipement alloués par le groupe se sont améliorés de 29% atteignant à fin 2024 un encours de 88 MMDH en 2024 gagnant ainsi plus de 2 points, soit une part de marché de 32%. De même, les crédits aux entreprises ont progressé passant à 220 MMDH en 2024 contre 200 MMDH une année plustôt soit un gain de 1 point de part de marché (30% à fin 2024). Attijariwafa bank a également renforcé sa contribution au financement de l’État et à l’animation du marché secondaire en tant que premier intervenant en valeurs du Trésor avec une part de marché de 24% en 2024. Le Groupe relève également une progression de 8% des crédits à l’économie au Maroc ainsi qu’une amélioration des parts de marché passant de 26,9% en 2023 à 28,1% en 2024. On note également une croissance de 8% des financements des économies de présence des filiales de la Banque de détail à l’international. Pour ce qui est de la collecte de l’épargne, les dépôts collectés par Attijariwafa bank se sont consolidés de 14% situant l’encours à 335 MMDH. A cela s’ajoute également une collecte nette exceptionnelle de 40 MMDH.

Sous un autre angle, Attijariwafa bank a poursuivi son élan de décarbonation. Ainsi, les émissions propres de CO2 de la banque au Maroc ont baissé de 8% en 2024 au titre des scopes 1 et 2.
La baisse cumulée sur les 6 dernières années est estimée à 34%. Le Groupe a par ailleurs procédé au lancement du premier fonds d’investissement marocain «FAEE» à destination de la PME dédié aux projets d’efficacité énergétique pour catalyser les projets innovants et durables en matière d’efficacité énergétique à travers le continent africain, tout en promouvant des pratiques financières responsables et des investissements à fort impact environnemental et social. Attijariwafa bank a également poursuivi le déploiement du programme «Dar Al Moukawil» à travers l’extension de la couverture nationale avec l’ouverture d’un nouveau centre à Tétouan portant leur nombre à 22. Il ressort que plus de 273.000 TPE ont été accompagnées gratuitement en 2024 dont 218.000 formées, 31.000 conseillées et 24.000 mises en relation sachant que 710.000 TPE ont été accompagnées gratuitement depuis le lancement du programme Dar Al Moukawil. Parmi les faits marquants de l’exercice 2024, on cite le lancement officiel d’«Attijari Cap Hospitality».

Il s’agit d’un dispositif d’accompagnement personnalisé dont l’objectif est de faciliter le financement des projets d’investissement des entreprises marocaines du secteur touristique, en partenariat avec le Fonds Mohammed VI pour l’investissement et Tamwilcom. Pour ce qui est de la bancarisation des ménages les plus vulnérables, Attijariwafa bank recense la création de 250.000 nouveaux comptes Hissab Bikhir en 2024 ainsi que plus de 480.000 bénéficiaires des aides sociales servies grâce à la plateforme Hissab Bikhir Tadamoun.